Wat doet een Financieel Adviseur?

Financiële planners, ook adviseurs in vermogensbeheer genoemd, zijn verantwoordelijk voor de doorlichting van een bedrijf of een individu om hun financieel risico, rendement of beleggingsmogelijkheden te identificeren. Ze zijn expert in regelgeving en best practices en dit voor de verschillende financiële producten die op de markt beschikbaar zijn voor beleggers.

Adviseurs in vermogensbeheer zijn verantwoordelijk voor de analyse van de financiële status, het uitwerken van budgetten en het opstellen van analistenrapporten die betrekking hebben op hun klanten en taken. Ze analyseren financiële documenten van hun klanten, inclusief hun inkomsten, uitgaven en hun verplichtingen, en bieden ondersteuning en financiële begeleiding. Ze informeren klanten over alle relevante onderwerpen of beleggingen, inclusief financiële verzekeringen of beleggingsplanning. Ze werken samen met klanten om hun financiële plannen en budgetten op te stellen, en volgen de financiële behoeften en omstandigheden van hun klanten verder op de voet. Wanneer ze daarom worden gevraagd, zullen ze ook de nodige en gevraagde aanpassingen maken aan de beleggingsportefeuille of plannen van een klant op basis van veranderingen in hun financiële mogelijkheden of vanwege omstandigheden in de privésfeer. Ze stellen ook financiële en zakelijke analyserapporten, alsook presentaties die op onderzoek zijn gebaseerd. Voor de job van adviseur in vermogensbeheer is een bachelordiploma vereist naast het slagen in een universitaire cursusreeks erkend door de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc (CFP) of equivalent. Verder zijn minimum 6000 uur ervaring in professionele financiële planning of 4000 uur als student vereist vooraleer de functie kan worden uitgeoefend.